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深度体验南方基金[司南智投],我们发现了不一样的投顾

2019-12-24

基金界近来最火爆的新闻,便是公募基金出资参谋事务试点正式打开,并答应试点组织展开办理型基金投顾。不少粉丝纷繁跑来咨询小编:办理型基金投顾事务是什么东东,有什么特征?

南边基金发布了基金投顾事务新品牌[司南智投],客户现已能够更新APP进行体会。小编体会后,计划借这篇文章,具体聊一聊最新的投顾特征和一些风趣的发现。

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这次的基金投顾,和过往有什么不一样吗?

过往,其实商场上也有基金组合产品,客户能够“一键”买入组合。可是后续基金调仓的时分,客户需求依据提示自己手动操作,调仓的及时性和调仓率都很难保证。这种基金组合方式首要处理的是客户一篮子买入基金的快捷性问题。

而这次试点的基金投顾事务推出了办理型基金投顾事务。办理型基金投顾事务客户总结2个要害便是全权托付、买方投顾,这2点咱们也能够从南边基金刚刚上线的基金投顾事务——[司南智投]中体会出来。

02

全权托付,因地制宜

全权托付便是由基金出资参谋供给出资决议计划主张,而且依据与客户协议内容替代客户履行买卖。全权托付方式是投顾事务的要害环节,是因应客户追涨杀跌等不理性决议计划行为而呈现的重要功用。

据基金业协会2017年度调研显现,自出资基金以来盈余的客户占比仅为36.5%,而近15年股票型和债券型基金均匀年化收益率别离高达14.1%和6.9%。“产品挣钱,客户不挣钱”成为困扰公募基金职业展开的痛点。针对这个痛点,咱们来看看[司南智投]怎么开方剂:

首要,进入[司南智投]后,客户需求做一个评测,评测包含财物剖析、需求评测两部分,首要是经过剖析客户的南边基金财物或自主填写的财物、问卷调查等方式进行客户画像描写。

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全权托付方式下,更实在、更精确的了解客户需求很要害。因而,在财物剖析和需求评测之外,司南依据理财客户的资金性质规划了不同的场景。客户厘清自己的资金需求——这笔钱自己能投多久、期望到达什么样的收益,能够接受多少丢失,再依据需求来匹配场景和战略。

用于出资的钱能够分三类,保值的钱、增值的钱、获取高收益的钱,长钱短投或短钱长配是理财小白经常犯的过错。保值的钱是对标通货膨胀和GDP的钱,即期望不价值降低。增值的钱是寻求逾越通胀的安稳报答,能完结财富堆集。获取高收益的钱是长钱,经过高危险出资,寻求较高的报答,钱生钱,完结财富的增加。

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这三种钱代表了咱们的三种出资需求,[司南智投]针对这三种钱供给了三个场景三个出资战略,能够协助客户快速找到自己需求的理财方向。最终,司南会生成为客户量身定制的出资组合计划。在全权托付方式之下,凭借南边基金的投研才干、数据与信息剖析才干、出资纪律性和危险操控水平,协助客户战胜追涨杀跌。

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买方投顾,不两层收费

买方投顾的另一中心在于基金出资参谋不收取基金出售费用,保证了买方投顾的出资决议计划并不依赖于出售驱动、而是真实从客户出资装备动身。

依据南边基金布告显现,南边基金投顾办理服务费是与托付财物的规划挂钩,且自事务上线至2019年12月31日,设置0.1折优惠,关于出资南边基金自有产品部分免收投顾费经过南边基金电子直销渠道买卖的南边基金自有产品不收取申购费、除归入基金财物以外的赎回费。

南边基金规划这种收费方式也很好了解——只要经过不断提高产品和服务质量,使得基金客户取得更好的出资报答,才干招引客户资金。这种收费方式有用将服务方、出售方与客户利益保持一致,构成多方共赢的良性循环。

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以客户为中心,全商场装备

签约购买后,[司南智投]的基金组合中并没有拘泥于南边基金自有产品,而是装备了多个公司的不同类型的基金产品。在曾经的基金组合中,作为办理人的基金公司往往悉数或至少大部分装备自家基金,而这次司南做了一个很大的打破,从全商场产品中精选绩优的基金公司和产品,真实完结了全商场优选、全商场装备,客户的出资规模愈加广泛了,这一行为是契合客户中心利益的。

据了解,南边基金是跟第三方出售组织天天基金展开协作,为客户开立独立出售账户,完结全商场基金购买的,此方式在业界还没有先例。

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基金出资参谋事务现已扬帆起航,职业格式或将发生变化,等待革新、等待未来。


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